中国寿险规划师，2021中国寿险规划师

发布时间：2026-10-04 22:33:36 来源：得马生灾网 作者：焦点

中国寿险理财规划师根据销售产品的险规类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的划师类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国中国寿险规划师-健康保险产品方向、寿险师中中国寿险规划师-养老保险产品方向。规划国寿本资格的险规高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，划师高级资格为“中国寿险理财规划师”。中国高级资格的寿险师中获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的规划国寿取得是三个中级资格的叠加而成。

·优势

中国寿险理财规划师资格和社会上所存在的险规其他理财规划资格比较之下有何优势：

1、人身风险规划是划师金融理财规划里最基础和最重要的内容

虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念；

2、该资格具有非常强的专业性和实用性

与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比，这类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验总结，具有高度的实用性和操作性，真正实现“边学边用”；

3、权威性

该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书；在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其他认证体系的权威性；

4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平

市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂，人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用350元，包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。

·适用人群

中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。同时该资格的中级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向，是各专业领域人士进行深造的良好平台。

中国寿险理财规划师资格认证能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力，更专业地服务行业及客户，提升行业声誉；使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环节和产品，协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

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